ลงทุน หุ้นกู้ ชนิดการลงที่ที่ได้รับความนิยม อาจต้องใช้เงินเยอะ แต่ก็ให้ความมั่นคงกว่า และหลายคนก็ยังไม่รู้ว่าจะเลือกลงทุนกับอะไรดี เนื่องจากการลงทุนมีให้เลือกเยอะหลายตัว แต่ละตัวเลือกก็มีลักษณะเด่นที่ต่างกันรวมไปถึงผลตอบแทนด้วย บทความนี้จะพามารู้จักการลงทุนยอดนิยมกัน พร้อมตีวงแคบให้เหลือ 2 แบบคือหุ้นกู้ กับหุ้นสามัญ และเปรียบเทียบกัน
การที่ผู้คนวัยทำงานส่วนมากหันมาให้ความสนใจกับการลงทุน หรือหาที่เก็บเงินโดยไม่เสียมูลค่า ก็เพื่อที่จะสร้างความมั่นคงทางการเงินให้ตัวเองในอนาคตอีก 20-30 ปี หรือวัยเกษียณ การเลือกลงทุนที่ทั้งตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ สอดคล้องกับเงินเดือน และจะรักษามูลค่าไว้ได้แบบไม่ลดไปตามเงินที่เฟ้อจึงเป็นเริ่มสำคัญ ซึ่ง ธีมลงทุน มาแรง ก็มีให้ถึง 5 ประเภทดังนี้
ที่มา: ก่อนลงทุนต้องรู้ 5 ประเภทของการลงทุน เพิ่มความมั่นคงในอนาคต [1]
ข้อมูลเพิ่มเติมของหุ้นกู้ สิ่งนี้คือตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทเอกชน เพื่อระดมทุนในกิจการต่างๆ ให้ธุรกิจดำเนินไปได้ อย่างการขายกิจการ ซื้ออุปกรณ์ การก่อสร้าง ซึ่งหุ้นกู้สามารถแบ่งซื้อเป็นหน่วยๆ ได้ และให้ซื้อได้ที่ 100 หน่วยเป็นขั้นต่ำ ซึ่งหุ้นกู้ในประเทศไทยจะมีราคากำหนดมูลค่าหน่วยละ 1,000 บาท
ในการซื้อเราก็จะมีสถานะเป็นเจ้าหนี้ กับบริษัทที่ออกหุ้นกู้ต่างๆ ซึ่งผู้ออกหุ้นกู้หรือบริษัทนั้นๆ ก็จะให้สัญญาเป็นการจ่ายดอกเบี้ยตามที่ตกลง และจะจ่ายคืนเงินต้นในวันครบกำหนดอายุของหุ้นกู้ ส่วนใหญ่จะคิดปีละ 2 ครั้ง หรือทุก 6 เดือน [2]
การลงที่ที่มีชื่อเรียกอีกอย่างว่าตราสารทุน ที่รู้จักกันว่าหุ้น หนึ่งในสินทรัพย์ที่คุ้นหูคุ้นตากันมากที่สุดแม่จะไม่ได้ลงทุนก็ตาม ลักษณะเด่นของการลงทุนในหุ้น ก็จะให้เราเป็นส่วนหนึ่งของกิจการ เปรียบเป็นดั่งเจ้าของกิจการ ดังนั้นหากซื้อไว้ในสัดส่วนที่เยอะๆ ผู้ลงทุนคนนั้นก็จะมีส่วนร่วมในการตัดสินใจเรื่องสำคัญต่างๆ ของบริษัทด้วย
โดยผลตอบแทนจากการลงทุนชนิดนี้ จะได้รับจากสองส่วน คือ 1 คือส่วนต่างของราคาที่ซื้อไว้ก่อนหน้าซึ่งก็สามารถเป็นทั้งกำไรและขาดทุนได้ และ 2 คือส่วนของเงินปันผลในกรณีที่บริษัทมีนโยบายจ่ายให้ และนอกจากการได้เข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว ยังมีสิทธิ์ในการจองซื้อหุ้นออกใหม่ ได้ด้วย [3]
โดยบทความนี้จะเป็นการเปรียบเทียบหุ้นกู้ และหุ้นสามารถ ในมุมต่างๆ ตั้งแต่พื้นฐานอย่างผลตอบแทน ไปจนถึงค่าธรรมเนียม และภาษีที่มีลักษณะที่ต่างกัน ซึ่งจะมาเปรียบเทียมให้มองแต่ละหัวข้อให้ชัดๆ เลย พร้อมของดีของการลงทุนทั้งสองปิดท้าย
หุ้นสามัญ
หุ้นกู้
ที่มา: ประชันทุกมุม! หุ้นสามัญ vs หุ้นกู้ ลงทุนอะไรดี? [3]
ข้อดีของการลงทุนหุ้นกู้ ถือเป็นหนึ่งในผลตอบแทนที่น่าสนใจ เพราะมักจะเสนออัตราผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล แถมยังจ่ายดอกเบี้ยเป็นงวดๆ อย่างสม่ำเสมออีกด้วย ความมั่นคงปลอดภัยของเงินลงทุน และสามารถซื้อขายแลกเปลี่ยนกันได้ในตลาดรองโดยไม่ต้องรอให้ถึงวันครบกำหนดอายุได้
หลักทรัพย์ประเภทนี้แน่นอนว่าจะให้ผลกำไรที่มากกว่าหุ้นกู้ ซึ่งขึ้นอยู่กับเทคนิคในการลงทุนอีกที ถ้าหากบริษัททำผลประกอบการได้ไม่ดี ก็จะทำให้มูลค่าของหุ้นร่วงตามไปด้วย และหากเกิดการล้มละลายมูลค่าหุ้นสามัญเราก็อาจจะไม่ได้อะไรกลับคืนมาเลย จึงเป็นหุ้นที่เสี่ยง และให้ผลตอบแทนดีเป็นการแลกเปลี่ยน
ที่มา: หุ้นสามัญมีตัวไหนบ้าง? มีเคล็ดลับวิธีเทรดอย่างไร? [4]
อีกหนึ่งตัวช่วยในการลงทุนที่มีความมั่นคงมากกว่าหุ้นสามัญ แต่เรื่องผลตอบแทนจะน้อยกว่า ซึ่งก็เหมาะเป็นตัวเลือกนำเอาเงินไปแบ่งเก็บไว้กระจายความเสี่ยง หรือเป็นที่เก็บเงินชั่วคราวได้ 1 ปี – เงินเก็บระยะยาวที่ชนะเงินเฟ้อได้ 10 ปีเลย
